¿Qué es una plataforma DeFi?
Una plataforma DeFi es un conjunto de protocolos informáticos que proporcionan smart contracts que se son generados en una blockchain. Las plataformas DeFi permiten tener acceso a ciertos servicios y productos financieros.
Esas plataformas no se encuentran reguladas ni supervisadas de ninguna autoridad o institución, por lo que los usuarios no necesitan firmar documentos, ni contar con una cuenta bancaria para poder ser pare.
Las plataformas DeFi representan una alternativa a los sistemas financieros, al y como su nombre lo indica DeFi finanzas descentralizadas.
Las mejores plataformas DeFi de 2021
Ese año ha significado el repunte de muchas plataformas DeFi y en ese artículo describiremos brevemente de que trata cada una de ellas.
Aave
Aave es un protocolo open source sin custodia, enfocado en brindar préstamos y está basada en la blockchain de Ethereum. Esta plataforma ofrece préstamos sin garantías, préstamos falsh y muchas otros servicios financieros.
Los usuarios que provean liquidez recibirán una remuneración en tokens con una proporción de 1 a 1 con respecto a su inversión. De esta forma puedes obtener beneficios por aportar liquidez a la plataforma.
Las comisiones de Aave son 0.25% por los préstamos originados y 0.009% por los préstamos flash.
Esta es una de las mejores plataformas DeFi por su seguridad y su eficiente funcionamiento.
Compound
Esta plataforma DeFi es una de las más importantes. Compound es un marketplace de préstamos y está asado en cadena de bloques de Ehereum, facilita el préstamo ajo garantía y la obtención de ganancias en intereses.
Cualquier persona puede proveer liquidez y empezar obtener intereses de forma inmediata en esta plataforma. Los intereses de Compound se ajustan de forma inmediata según la oferta y demanda.
Asimismo, los usuarios que deseen solicitar un préstamo pueden hacerlo por un valor equivalente al 50 o 75% de la cantidad de tokens que posean. Los activos que trabajan con Compound son: SAI, DAI, BAT, USDC, REP, ZRX, WBTC y ETH. Estas características hacen de esta plataforma una de las mejores.
MakerDAO
MakerDAO es una plataforma de préstamos descentralizada y también está basada en la red de Ethereum. La Organización Autónoma Descentralizada conocida como DAO está respaldada por los titulares del token de gobernanza MKR.
Maker tiene dos tokens; MKR y DAI, ambos pertenecen al protocolo ERC-20. Las comisiones por transacciones en la plataforma se pagan con MKR y el token se utiliza como garantía para la plataforma. MKR no se puede retirar y se quema en relación con las variaciones de DAI para que se conserve su paridad con el dólar y sirva como un token de gobernanza.
Los usuarios pueden crear una bóveda utilizando esos activos como BAT o ETH para solicitar un préstamo en DAI. Por su pare la plataforma Maker puede realizar un préstamo de hasta el 66% del valor de la garantía y cuando las bóvedas caen por debajo de esa asa pagan un 13% como penalización y deben liquidarse para restaurar la bóveda. La garantía que se liquidó se vende con un descuento del 3%.
Uniswap
Uniswap es una plataforma de intercambio de criptomonedas descentralizada constriuda en la red de Ethereum, y es una de las más importantes de este mercado.
A diferencia de Binance, esta plataforma usa los grupos de liquidez para intercambios de tokens, además no existe órdenes limitadas.
Puedes intermcabiar cualquier token ERC-20 en Uniswap, o puede proveer liquidez al protocolo y por ello recibirá una comisión del 0.3% y la liquidez se puede retirar en cualquier momento.
Para proporcionar liquidez solo necesita proveer un par de tokens para los mercados y listo. El tipo de cambio es establecido por los creadores de mercado que utilizando el mecanismo de «creador de mercado de productos constnates» de Uniswap. Además se puede realizar arbitraje gracias a las fluctuaciones que existe en el nivel de precios de los pares.
A causa de esto, solo es capaz de funcionar con tokens de tipo ERC-20. Lo cual limita un poco su funcionalidad, ya que no es posible utilizarla para hacer intercambios con monedas como Bitcoin o Bitcoin Cash.
Si bien el intercambio de Uniswap no es directo, ofrece una gran variedad de oportunidades únicas que contribuyen al crecimiento del entorno DeFi. Gracias a esto, se trata de una de las mejores plataformas de este tipo.
Yearn.finance
Yearn.finance es una plataforma descentralizada y open source que está enfocado al préstamo financiero por el cual las personas pueden obtener ganancias en forma de intereses además tienen la posibilidad de realizar trading.
Lo que hace esta plataforma básicamente es agregar rentabilidad e incrementar las inversiones de los usuarios al mover sus fondos de forma automática a distintos protocolos DeFi como Aave, Curve o Compound.
En resumen lo que hace Yearn.finance es buscar el mejor porcentaje de rendimiento de manera automática, tomando en cuenta el nivel de riesgo con el que el inversor está buscando trabajar.
Yearn.finance hasta el momento es uno de las plataformas más importantes en el entorno de las finanzas descentralizadas.
SushiSwap
SushiSwap es una plataforma de intercambio de criptomonedas descentralizada y funciona bajo el modelo de Creación de Mercado Automatizado (AMM).
Una de sus características más importantes es que se puede abrir fondos de liquidez para el token ERC- 20 que desee.
Además otros usuarios de la plataforma pueden apoyar este pool al depositar más activos en el mismo, por los cuales reciben recompensas y comisiones.
Liquity
Liquity es una plataforma descentralizada que está enfocada en los préstamos colaterizados y sin intereses. No tiene ningún tipo de gobierno y es totalmente inmutable.
Tiene su propia stablecoin, conocida como LUSD, y se puede obtenerse al hacer staking ETH como garantía y pagando solo una tarifa de préstamo única.
De esa manera cualquier persona que posea LUSD puede canjearlo por el valor correspondiente a 1 dólar en ETH, cabe señalar que por esta operación estará pagando una pequeña comisión.
Por otro lado, Liquity tiene otro token llamdo LQTY, este sirve como recompensa para los usuarios que contribuyan a los Fondos de Estabilidad.
Liquity también te brinda la posibilidad de realizar staking de esta criptomoneda para obtener comisiones por préstamos y canje, haciendo que los usuarios generen beneficios.
